2025年12月4日 / 最終更新日時 : 2025年12月1日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(312)―英IFAの2024年、顧客数が初めて減少 11月下旬に英国金融当局FCAから、英国金融アドバザー業界の2024年データが公表されました。例年の夏場の発表から今年はかなり遅れていましたが、現在英国当局と業界で報告案件作業の効率化が議論されている影響ではないかとみて […]
2025年11月27日 / 最終更新日時 : 2025年11月24日 finwell-wp-admin デキュムレーション研究会 私の心情(311)―第23回デキュ研：デキュムレーションと保険 デキュムレーションでは、資産を取り崩して使うことで「足下の生活の満足度を確保」し、その一方で資産が減ることによる「資産の安心感の低下」を如何に抑えるかが大切になります。そのなかで使う面では終身で給付を受け取れるようにしつ […]
2025年11月20日 / 最終更新日時 : 2025年11月16日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(310)―単身男は弱いよ、資産水準の満足度 先週のブログでは、「年代が上がるにつれて、同じ資産水準でも満足度は高まる傾向がある」という仮説のもと、資産水準の満足度を目的変数に、関連13項目を説明変数とした重回帰分析を行いました。その結果、年齢と資産水準の満足度には […]
2025年11月13日 / 最終更新日時 : 2025年11月10日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(309)―年齢の高い人ほど資産水準の満足度は高い 同じ資産水準でも年齢の高い人の満足度は高い 私のセミナーを聴講された方のなかにはご承知の方も多いと思いますが、下のグラフは、フィンウェル研究所「60代6000人の声アンケート」で回答いただいた6461人の方々の世帯資産額 […]
2025年11月6日 / 最終更新日時 : 2025年11月2日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(308)―株価急騰、その時、取り崩しで考えるべきこと 日経平均１万円の下落に動じないだろうか 株価が急騰し、米国株はNYダウで４万8000ドル台に、日経平均は５万円台にと最高値を更新しています。24年１月４日の日経平均が３万3000円台だったことを考えると、2年もしないなか […]
2025年10月30日 / 最終更新日時 : 2025年10月29日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(307)―取り崩しインタビュー第11弾：会社の福利厚生制度が資産形成の力に 東海道を歩きつなぐ 64歳のFさんは都内にお住まいで栃木県の企業に勤めていらっしゃいます。56歳の奥様と83歳のお母さまと同居をされていますが、お子様はいらっしゃいません。 現在、週2回程度、新幹線通勤による出社が必要な […]
2025年10月16日 / 最終更新日時 : 2025年10月14日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(305)―英国、資産の取り崩しアドバイスのアセスメント・ツール 英国金融当局FCAは、資産の取り崩しアドバイスに対するアセスメント・ツールを公開しており、今回のブログではその概要を紹介します。これが、そのまま日本の資産取り崩しアドバイスに適用できるとは思えませんが、その内容を概観して […]
2025年10月9日 / 最終更新日時 : 2025年10月8日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(304)―英国年金、デキュムレーション商品購入の4割以上でアドバイザーが関与 英国のIFA Magazineは25年３月までの年金の引き出しに関して、「引出率８％以上が統計開始以来最も高水準になった」と報じました。英国では、Pension Freedom(年金の引き出しの自由化)が実施されてから、 […]
2025年10月2日 / 最終更新日時 : 2025年9月28日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(303)―高齢層の新NISA利用は低調 25年6月末時点のNISAに関する統計データが金融庁から発表されました。新NISAの利用に関して、いろいろな論評はあると思いますが、私からは退職世代の利用が徐々に低調になっているのではないかという雑感を2つ紹介したいと思 […]
2025年9月25日 / 最終更新日時 : 2025年9月21日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(302)―個人金融資産の推移にみる「貯蓄から資産形成へ」の動き 9月18日、2025年Q2の資金循環統計が発表され、家計の保有する金融資産が2238.7兆円に達したことが報じられました。また現金・預金比率の構成比が50.3％と、あとわずかで半数を割り込むことも「貯蓄から投資へ」が着実 […]
