2025年5月22日 / 最終更新日時 : 2025年5月19日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(284)―取り崩しインタビューTさん：心豊かに 2025年の「60代6000人の声」に回答いただいた方々の中から、資産の取り崩しに関するインタビューを行っています。出来上がった資産をどう60代の生活に生かすか、それは取り崩しであり、運用継続であり、楽しい生活であり、将 […]
2025年5月15日 / 最終更新日時 : 2025年5月13日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(282)―改めて毎月分配型投信を考える このところ毎月分配型投信に関するメディアやSNSでのコメントが多くなっています。そこで改めて毎月分配型投信のメリット・デメリットを資産活用の目線でまとめてみたいと思います。 複利効果を削ぐ分配金の払い出しは資産形成には不 […]
2025年5月1日 / 最終更新日時 : 2025年4月29日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(282)―資産活用期における長期・分散・時間分散 資産運用で必ず指摘されるリスク軽減の3つの方法、長期投資、分散投資、積立投資(時間分散)を、資産活用のセミナーでも説明することが多くありますが、改めてそのポイントをここでまとめておきます。 【長期投資】 長期投資を意識す […]
2025年4月24日 / 最終更新日時 : 2025年4月23日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(281)―NISAにスイッチングが必要な理由 新NISAにおけるスイッチングの必要性に関して、改めて私の考え方をまとめておきたいと思います。とはいっても、趣旨は昨年5月に書いたブログ「私の心情236：NISAで生涯、投資とどう向き合うか」とそれほど変わっているわけで […]
2025年4月17日 / 最終更新日時 : 2025年4月17日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(280)―保有資産額と生活パターン、「60代6000人の声」アンケートの追加分析 「60代6000人の声」アンケートの追加分析第2弾は、保有資産別の生活パターンの分析です。 具体的には、 保有資産別にどんな生活パターンか、 保有資産500万円以下の世帯の生活状況は、 の2点を、特に年収と生活費を比較し […]
2025年4月10日 / 最終更新日時 : 2025年4月8日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(279)―退職後のＵターン、その意味は？「60代6000人の声」アンケートの追加分析 「60代6000人の声」アンケートの結果を報告する会を何度か開催しましたが、その際に追加依頼をいただいていた分析結果を報告させていただきます。今回は、移住を前提にした生活全般の満足度の深掘りです。 具体的にいただいた質問 […]
2025年4月3日 / 最終更新日時 : 2025年4月1日 finwell-wp-admin デキュムレーション研究会 私の心情(278)―第20回デキュ研：認知症になっても資産運用を続けるために 資産の取り崩しを議論していくと、どこかの段階で認知・判断能力の低下という問題が立ちはだかります。その際にいつも登場するのが成年後見制度です。しかし、成年後見制度を利用するとその段階で資産運用ができなくなるのが一般的です。 […]
2025年3月27日 / 最終更新日時 : 2025年3月25日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(277)―資産活用アドバイス125 60代アンケート、満足度に影響するものは？ 「60代6000人の声」アンケートの分析第4弾です。一連のレポートの最後は、5つの満足度、資産寿命の自己評価、70代の生活観、自分が住んでいる都市の推奨度をそれぞれ10項目以上の変数を用いて重回帰分析を行い、その影響する […]
2025年3月20日 / 最終更新日時 : 2025年3月18日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(276)―資産活用アドバイス124 60代都市生活者の4分の3は持ち家だった 「60代6000人の声」アンケートの分析第3弾は、「持ち家と生活全般の満足度は関連するか」に焦点を当てました。結論は、持ち家派の方が生活全般の満足度は高いということでした。 資料の全体像は、第1弾のブログ「60代の満足度 […]
2025年3月13日 / 最終更新日時 : 2025年3月18日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(275)―資産活用アドバイス123 60代6000人の声―何のために資産運用をするのか 「60代6000人の声」アンケートの分析第2弾は、資産運用と取り崩しに焦点を当てました。分析データを重ねてみると、「60代は何のために資産運用をしているのだろうか」という基本的な問いを突き付けられているように感じます。な […]
