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2024年10月3日 / 最終更新日時 : 2024年10月2日 finwell-wp-admin デキュムレーション研究会

私の心情(254)―資産活用アドバイス108―第17回デキュム研：予約型代理人サービスとは

「認知症になったら資産運用はどうするのか」、「その前に現金化しておくべきか、いつ現金化すればいいか」、「いつ認知・判断能力が低下するかわからないから踏ん切りをつけるタイミングがわからない」、「自分では大丈夫だと思っている […]
2024年9月26日 / 最終更新日時 : 2024年9月24日 finwell-wp-admin ブログ

私の心情(253)―資産活用アドバイス107―簡易な資産引き出し方法の提案は可能か(英国の取り組み)

資産の取り崩しは資産形成よりも難しいこともあって、英国では有料のアドバイスによるサポートが前提になっています。それでも2015年の年金自由化(Pension Freedom)から年金資産を過度に引き出す懸念から、簡易的な […]
2024年9月19日 / 最終更新日時 : 2024年9月16日 finwell-wp-admin ブログ

私の心情(252)―資産活用アドバイス106―資産の取り崩し、2つの具体策

最近、資産の取り崩しに関する具体的なアイデアで質問をいただくことがありましたので、私の考え方をご紹介させていただきます。 引き出しと取り崩しの違い その前に引き出しと取り崩しという２つの言葉を使っているのですが、私なりに […]
2024年9月12日 / 最終更新日時 : 2024年9月11日 finwell-wp-admin ブログ

私の心情(251)―資産活用アドバイス105―「資産の取り崩しの重要性」セミナーの概要

資産活用の重要性 このところご依頼をいただく資産活用に関するセミナーでは、資産の取り崩しの重要性を強調することを中心としています。特に株価の乱高下が続いていることもあって、そうした環境下で退職世代の資産の取り崩しの考え方 […]
2024年9月5日 / 最終更新日時 : 2024年9月1日 finwell-wp-admin ブログ

私の心情(250)―資産活用アドバイス104―(私見)プロダクトガバナンスのあるべき姿

金融審議会市場制度ワーキング・グループ(市場制度ＷＧ)は、7月2日付けで「プロダクトガバナンスの確立等に向けて」と題する報告書を公表しました。私はこのテーマの議論の期間(4月から6月)だけ委託を受けた委員として、3回の会 […]
2024年8月29日 / 最終更新日時 : 2024年8月29日 finwell-wp-admin ブログ

私の心情(249)―お金との向き合い方85―子ども向け：夢をかなえる株式投資

ワークショップ、夢を実現するためのお金の仕組み 小学生にお金の話をすることは、私にはとても難しいことだと思っています。それでも、やらないわけにはいかない状況に追い込まれ、苦悩の末、本番を迎えました。私の話の中身はともかく […]
2024年8月15日 / 最終更新日時 : 2024年8月11日 finwell-wp-admin デキュムレーション研究会

私の心情(247)―資産活用アドバイス103―第16回デキュム研：年金財政検証の結果を考える

年金財政検証の結果を議論する 公的年金をデキュムレーションの視点でもっと理解できないだろうかという個人的な思いもあって、7月30日の第16回デキュムレーション研究会では、厚生労働省から年金局数理課数理調整管理官木村剛さま […]
2024年8月8日 / 最終更新日時 : 2024年8月26日 finwell-wp-admin ブログ

私の心情(246)―資産活用アドバイス102―株価急落時の資産の引き出し方

荒れた相場に心が休まりません 株式相場が急落し、円高が一気に進み、金融相場は荒れています。資産形成期であれば、「こういう時こそ積立投資の効果がわかる時だ」として、投資マインドを鼓舞する方法があるでしょうが、既に資産を作り […]