2025年2月13日 / 最終更新日時 : 2025年2月11日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(271)―お金との向き合い方89 家計調査にみる有価証券投資 2024年Q1、現役世代が先行して買付 2月7日に家計調査が発表されましたので、同調査に収載されている2人以上の世帯のうち勤労者世帯を対象に1世帯当たりの有価証券売買額を年代別に集計して平均値を算出してみました。 多くの […]
2025年2月6日 / 最終更新日時 : 2025年2月4日 finwell-wp-admin デキュムレーション研究会 私の心情(270)―資産活用アドバイス120 第19回デキュ研:米国DCにおけるデキュムレーション商品の動向 1月28日に開催した第19回のデキュムレーション研究会では、野村資本市場研究所の野村亜紀子主席研究員をお招きして、米国のデキュムレーションの動向について議論しました。 野村主席研究員のプレゼンのポイントは 2007年の […]
2025年1月30日 / 最終更新日時 : 2025年1月26日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(268)―資産活用アドバイス119 資産残高の減少を参照点から理解する スマホで資産残高を毎日チェック スマホのアプリで家計管理をされている人は多いと思います。私もそうですが、証券会社の口座のデータも取り込んでいるので、日々株価の上下に伴う資産残高の変動が気になっています。前日よりいくら増え […]
2025年1月23日 / 最終更新日時 : 2025年1月20日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(268)―お金との向き合い方88 NISA、2年目に向けて 一般NISAを利用されてきた皆さんは2024年末に期限が来た資金はどうされましたか。私は、年内に全額売却して、2025年の新NISAの成長投資枠での購入に振り向けました。昨年はどの銘柄に投資するのかいろいろ考えたこともあ […]
2025年1月16日 / 最終更新日時 : 2025年1月7日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(267)―資産活用アドバイス118 デキュムレーションの特徴を考える 年始最初のブログでもあり、改めてデキュムレーションを考える際のポイントをまとめてみたいと思います。 教育資金、住宅資金は一時点で一気に現金化 ファイナンシャル・プランニングでよく指摘される人生の3大資金需要といえば、教育 […]
2024年12月26日 / 最終更新日時 : 2024年12月22日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(266)―お金との向き合い方87 英国DCでのアドバイス・ギャップ縮小策 英金融当局、DC加入者向けの「特定グループへのサポート」に注力 ブログで何回かご紹介していたとおり、2024年12月12日に英国金融当局FCAは、アドバイス・ギャップの縮小策の第一弾としてDCにおける「特定グループへのサ […]
2024年12月19日 / 最終更新日時 : 2024年12月19日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(265)―資産活用アドバイス117 インフレの運用収益率への影響と取り崩し計画の見直し 前回はインフレに伴って資産の引出率を引き上げる考え方をまとめましたが、今回は、運用収益率への影響を考えてみます。インフレになると、運用収益率にはプラスの影響を与えるはずですが、一概に言えないところもあります。資産活用計画 […]
2024年12月12日 / 最終更新日時 : 2024年12月10日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(264)―資産活用アドバイス116 インフレ期の資産の引出率をどう考えるか 金融業界では、長びくデフレのなかでもインフレに対する無防備さのリスクを伝えることが多かったのですが、このところ実際に生活品の値上がりが続くことでそのリスクを気にする投資家が増えています。 資産の取り崩しに関するセミナーで […]
2024年12月5日 / 最終更新日時 : 2024年12月4日 finwell-wp-admin デキュムレーション研究会 私の心情(263)―資産活用アドバイス115 第18回デキュ研:認知症と相続時の一括対応サービス 11月26日に開催した第18回のデキュムレーション研究会では、第17回に続いて、「認知症になったら資産運用はどうするのか」をテーマに、マネックスSP信託の「たくす株」というサービスを取り上げて議論しました。なお、当研究会 […]
2024年11月28日 / 最終更新日時 : 2024年11月21日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(262)―資産活用アドバイス114 英国アドバイス・ギャップ縮小、DCから第一歩 英国では、「金融アドバイスを受けた人は成人の8%に留まり(それでも日本よりはかなり多いと思いますが)、実際にガイダンスや金融情報を活用した24%の人の3分の1に留まる」との分析から、残りの3分の2が、アドバイスを「受けら […]