2024年11月28日 / 最終更新日時 : 2024年11月28日 finwell-wp-admin 著書コラム KINZAI Financial Plan 12月号に「お金を使い切る勇気」と題して連載に寄稿 連載「60歳代を楽しく過ごすためのお金との向き合い方」の第21回目は「お金を使い切る勇気」です。老老相続を中心として年間50兆円程度の資産が相続されている現在、その1割でも消費に向かえばGDPを1%以上引き上げる有効な経 […]
2024年11月28日 / 最終更新日時 : 2024年11月28日 finwell-wp-admin 著書コラム 11月27日、ストックボイス投信コーナーで「金融アドバイスを広げる施策」と題して登壇 英国は2013年のRDR導入以降、アドバイスを受けたいのに受けられない人を減らすためにいろいろ手を打ってきましたが、2年程前から金融当局はガイダンスとアドバイスの定義を見直し、廉価なアドバイスを提供できるようにするための […]
2024年11月28日 / 最終更新日時 : 2024年11月21日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(262)―資産活用アドバイス114 英国アドバイス・ギャップ縮小、DCから第一歩 英国では、「金融アドバイスを受けた人は成人の8％に留まり(それでも日本よりはかなり多いと思いますが)、実際にガイダンスや金融情報を活用した24％の人の3分の1に留まる」との分析から、残りの3分の2が、アドバイスを「受けら […]
2024年11月21日 / 最終更新日時 : 2024年11月15日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(261)―資産活用アドバイス113 2000兆円の高齢者資産の活用が急務 高齢者の資産総額も推計 前回のブログでは個人資産(＝個人金融資産＋個人保有の土地など)のデータを2022年までアップデートして、改めてバブル経済以降の個人資産の推移を紹介しました。今回は、その巨大な資産、3200兆円をい […]
2024年11月15日 / 最終更新日時 : 2024年11月15日 finwell-wp-admin 著書コラム 11月17日付け日経ヴェリタスで老老相続の課題と資産活用の効果をまとめました 日経ヴェリタスの「人生100年こわくない・資産活用で笑おう」の連載で11月17日付けは「退職後は資産形成から消費へ 老老相続で滞留多く」を寄稿しました。オンラインでは11月15日からお読みいただけます。被相続人の72%が […]
2024年11月14日 / 最終更新日時 : 2024年11月14日 finwell-wp-admin セミナー 大和総研主催の金融制度セミナー「プロダクトガバナンス」に登壇 大和総研主催のオンラインセミナー「プロダクトガバナンス～2024年FD原則改定により運用会社販売会社に求められる対応～」で、「プロダクトガバナンスのあるべき姿」と題してお話をさせていただきました。11月13日から29日ま […]
2024年11月14日 / 最終更新日時 : 2024年11月12日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(260)―お金との向き合い方85 個人資産3200兆円時代、依然預金が積み上がる 個人金融資産の動向はマスコミでも良く取り上げられますが、私が注目しているのは個人金融資産と個人が保有する土地などの資産を合計した「個人資産」です。個人資産の方が、個人の資産配分のトレンドが分かり易いと思っています。 個人 […]
2024年11月13日 / 最終更新日時 : 2024年11月13日 finwell-wp-admin 著書コラム 11月14日日経夕刊十字路に「老老相続の課題を解消する」を寄稿 11月13日の日経夕刊十字路に「老老相続の課題を解消する」を寄稿しました。年間50兆円とも推計される相続市場、8月に出された「経済財政白書」のなかでは、被相続人の72%が80歳以上、相続人の60歳以上が52%とまさしく老 […]
2024年11月7日 / 最終更新日時 : 2024年11月4日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(259)―資産活用アドバイス112 ３つの資産区分を活用する資産取り崩し 米国のRetirement Income Strategyで良く取り上げられるのが、3 Bucket Approachです。ちょうど今読んでいる”How to Retire, 20 lessons for a happy […]
