2025年6月19日 / 最終更新日時 : 2025年6月18日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(288)―取り崩しインタビューEさん：サ高住が変えた取り崩しの考え方 サ高住に移り住む計画 取材に応じてくださったEさんは、この一年で取り崩しに関する考え方を大きく変えました。そのきっかけは、サ高住に住むと決めたことです。 それまでは「企業年金がなくなる70歳以降、その不足する月額20万円 […]
2025年6月12日 / 最終更新日時 : 2025年6月10日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(287)―認知症下の資産運用継続には選択肢の俯瞰が重要 私は「使いながら運用する時代」から「使うだけの時代」へのシフトするタイミングを80歳としてお話していますが、「なぜ80歳で資産運用をやめなければならないのか」とよく聞かれます。その年齢辺りで認知・判断能力が低下するのを懸 […]
2025年6月5日 / 最終更新日時 : 2025年6月5日 finwell-wp-admin デキュムレーション研究会 私の心情(286)―認知症下で運用継続するもう一つの策：家族サポート証券口座 デキュムレーション研究会では、2年前の第9回「認知症とデキュムレーション」をきっかけに、これまで4回にわたって認知症になっても資産運用を続けるための金融商品、金融サービスを取り上げてきました(詳細はデキュムレーション研究 […]
2025年5月29日 / 最終更新日時 : 2025年5月26日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(285)―取り崩しインタビュー2：独特な形の生前贈与か 仙台在住のKさん64歳は、33歳になる息子さんと同居しています。大学卒業後、公務員として仕事をはじめ、7年経って結婚。2年後に息子さんが生まれましたが、3歳の時に離婚、その後は父子家庭で30年間過ごしています。 「退職し […]
2025年5月22日 / 最終更新日時 : 2025年5月19日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(284)―取り崩しインタビューTさん：心豊かに 2025年の「60代6000人の声」に回答いただいた方々の中から、資産の取り崩しに関するインタビューを行っています。出来上がった資産をどう60代の生活に生かすか、それは取り崩しであり、運用継続であり、楽しい生活であり、将 […]
2025年5月15日 / 最終更新日時 : 2025年5月13日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(282)―改めて毎月分配型投信を考える このところ毎月分配型投信に関するメディアやSNSでのコメントが多くなっています。そこで改めて毎月分配型投信のメリット・デメリットを資産活用の目線でまとめてみたいと思います。 複利効果を削ぐ分配金の払い出しは資産形成には不 […]
2025年5月1日 / 最終更新日時 : 2025年4月29日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(282)―資産活用期における長期・分散・時間分散 資産運用で必ず指摘されるリスク軽減の3つの方法、長期投資、分散投資、積立投資(時間分散)を、資産活用のセミナーでも説明することが多くありますが、改めてそのポイントをここでまとめておきます。 【長期投資】 長期投資を意識す […]
2025年4月24日 / 最終更新日時 : 2025年4月23日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(281)―NISAにスイッチングが必要な理由 新NISAにおけるスイッチングの必要性に関して、改めて私の考え方をまとめておきたいと思います。とはいっても、趣旨は昨年5月に書いたブログ「私の心情236：NISAで生涯、投資とどう向き合うか」とそれほど変わっているわけで […]
2025年4月17日 / 最終更新日時 : 2025年4月17日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(280)―保有資産額と生活パターン、「60代6000人の声」アンケートの追加分析 「60代6000人の声」アンケートの追加分析第2弾は、保有資産別の生活パターンの分析です。 具体的には、 保有資産別にどんな生活パターンか、 保有資産500万円以下の世帯の生活状況は、 の2点を、特に年収と生活費を比較し […]
2025年4月10日 / 最終更新日時 : 2025年4月8日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(279)―退職後のＵターン、その意味は？「60代6000人の声」アンケートの追加分析 「60代6000人の声」アンケートの結果を報告する会を何度か開催しましたが、その際に追加依頼をいただいていた分析結果を報告させていただきます。今回は、移住を前提にした生活全般の満足度の深掘りです。 具体的にいただいた質問 […]
