2025年12月11日 / 最終更新日時 : 2025年12月9日 finwell-wp-admin デキュムレーション研究会 私の心情（313）―取り崩しファンドとしての「のむラップ」の分析 デキュムレーションと「タコ足」批判 分配型投信は、「タコ足」との批判を受けますが、そもそも資産を取り崩すというデキュムレーションは、自らの意思で必要な資産を取り崩し生活に充当していくことを意味しています。そのためデキュム […]
2025年11月27日 / 最終更新日時 : 2025年11月24日 finwell-wp-admin デキュムレーション研究会 私の心情(311)―第23回デキュ研：デキュムレーションと保険 デキュムレーションでは、資産を取り崩して使うことで「足下の生活の満足度を確保」し、その一方で資産が減ることによる「資産の安心感の低下」を如何に抑えるかが大切になります。そのなかで使う面では終身で給付を受け取れるようにしつ […]
2025年8月7日 / 最終更新日時 : 2025年9月5日 finwell-wp-admin デキュムレーション研究会 私の心情(295)―第22回デキュ研：NISA、スイッチング導入の可能性は 7月29日のデキュムレーション研究会では、証券会社のシステムは資産の取り崩しにどんな対応ができるのかについて、楽天証券でその分野の専門家である長谷川卓弥氏(現在は同社協業事業部ワークプレイスビジネスユニット部長)にお越し […]
2025年6月5日 / 最終更新日時 : 2025年6月5日 finwell-wp-admin デキュムレーション研究会 私の心情(286)―認知症下で運用継続するもう一つの策：家族サポート証券口座 デキュムレーション研究会では、2年前の第9回「認知症とデキュムレーション」をきっかけに、これまで4回にわたって認知症になっても資産運用を続けるための金融商品、金融サービスを取り上げてきました(詳細はデキュムレーション研究 […]
2025年5月30日 / 最終更新日時 : 2025年6月4日 finwell-wp-admin セミナー 5月29日、アナリスト協会主催のデキュムレーション・シンポジウムに登壇 長年の夢であったデキュムレーションに関するシンポジウムが日本証券アナリスト協会の主催で実現しました。本当はフィンウェル研究所で主催したかったくらいですが、それは難しいところです。しかし日本証券アナリスト協会が大きく取り扱 […]
2025年4月3日 / 最終更新日時 : 2025年4月1日 finwell-wp-admin デキュムレーション研究会 私の心情(278)―第20回デキュ研：認知症になっても資産運用を続けるために 資産の取り崩しを議論していくと、どこかの段階で認知・判断能力の低下という問題が立ちはだかります。その際にいつも登場するのが成年後見制度です。しかし、成年後見制度を利用するとその段階で資産運用ができなくなるのが一般的です。 […]
2025年2月6日 / 最終更新日時 : 2025年2月4日 finwell-wp-admin デキュムレーション研究会 私の心情(270)―資産活用アドバイス120 第19回デキュ研：米国DCにおけるデキュムレーション商品の動向 1月28日に開催した第19回のデキュムレーション研究会では、野村資本市場研究所の野村亜紀子主席研究員をお招きして、米国のデキュムレーションの動向について議論しました。 野村主席研究員のプレゼンのポイントは 2007年の […]
2024年12月5日 / 最終更新日時 : 2024年12月4日 finwell-wp-admin デキュムレーション研究会 私の心情(263)―資産活用アドバイス115 第18回デキュ研：認知症と相続時の一括対応サービス 11月26日に開催した第18回のデキュムレーション研究会では、第17回に続いて、「認知症になったら資産運用はどうするのか」をテーマに、マネックスＳＰ信託の「たくす株」というサービスを取り上げて議論しました。なお、当研究会 […]
2024年10月3日 / 最終更新日時 : 2024年10月2日 finwell-wp-admin デキュムレーション研究会 私の心情(254)―資産活用アドバイス108―第17回デキュム研：予約型代理人サービスとは 「認知症になったら資産運用はどうするのか」、「その前に現金化しておくべきか、いつ現金化すればいいか」、「いつ認知・判断能力が低下するかわからないから踏ん切りをつけるタイミングがわからない」、「自分では大丈夫だと思っている […]
2024年8月15日 / 最終更新日時 : 2024年8月11日 finwell-wp-admin デキュムレーション研究会 私の心情(247)―資産活用アドバイス103―第16回デキュム研：年金財政検証の結果を考える 年金財政検証の結果を議論する 公的年金をデキュムレーションの視点でもっと理解できないだろうかという個人的な思いもあって、7月30日の第16回デキュムレーション研究会では、厚生労働省から年金局数理課数理調整管理官木村剛さま […]
