2023年1月19日 / 最終更新日時 : 2023年1月18日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(168)―お金との向き合い方58－NISA恒久化の持つ意味 NISAの恒久化が税制改正大綱に盛り込まれ、2024年からスタートすることになります。 昨年まで想定されていた2階建てのNISAは、正直なところ私の知識ではうまく活用する自信がありませんでしたので、“引き出しNISA”と […]
2023年1月12日 / 最終更新日時 : 2023年1月10日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(167)―資産活用アドバイス62－老後資産は年金までのつなぎ資金なのか 「私の心情159」、「私の心情160」、「私の心情166」では、「60代6000人の声」アンケートの分析結果から、60代の満足度と資産水準の関係を分析しました。今回は、60代をセグメントに分けて、それぞれに重回帰分析を行 […]
2023年1月5日 / 最終更新日時 : 2023年1月4日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(166)―資産活用アドバイス61－2000万円は老後資金の目標値か？ 「私の心情159」と「私の心情160」では、「60代6000人の声」アンケートの分析結果から、60代の満足度と資産水準の関係を分析しました。今回と次回はそのアンケート結果をさらに分析した結果をまとめます。まず今回は、日経 […]
2023年1月4日 / 最終更新日時 : 2023年1月4日 finwell-wp-admin 著書コラム 2023年1月4日付けで時事通信のオンラインでNISAに関するインタビュー記事が配信されました 2023年1月4日付けで時事通信のJIJI.COMに「NISA改革に関するインタビュー記事」が収載されました。タイトルは、「高齢者の資産活用議論を ―資産形成・インタビュー」です。ご覧ください。
2022年12月27日 / 最終更新日時 : 2022年12月27日 finwell-wp-admin 著書コラム 12月27日付けの日経新聞夕刊 十字路に「NISA改革 残高増加を念頭に」を寄稿 NISAの改革は大きく進展しました。10年以上前からかかわってきた筆者としては、本当に大きくなって英国のISAに引けを取らない規模感になってきたのですが、どこかすっきりしなところが残ります。やはり「夢のある制度」かどうか […]
2022年12月25日 / 最終更新日時 : 2022年12月25日 finwell-wp-admin セミナー 2023年2月11日 日本FP協会和歌山支部の継続教育研修会で講演をさせていただきます テーマは「超高齢社会における資産形成と資産活用」 会場は和歌山県JAビル 日程は2023年2月11日 詳細と申し込みに関しては日本FP協会和歌山支部までお問合せ下さい
2022年12月25日 / 最終更新日時 : 2022年12月25日 finwell-wp-admin 著書コラム 2024年から始まる新しいNISAの概要が金融庁のHPに収載されました 新しいNISAの概要は金融庁のこちらのHPに収載されています。
2022年12月23日 / 最終更新日時 : 2022年12月23日 finwell-wp-admin 著書コラム 12月25日付け日経ヴェリタスに「老後2000万円問題が60代に残したもの」を寄稿 12月25日付けの日経ヴェリタス「人生100年こわくない」のシリーズで、「老後2000万円問題が60代に残したもの」と題した寄稿をしました。本日からon-lineでも読んでいただけます。60代の満足度調査を行った結果を分 […]
2022年12月23日 / 最終更新日時 : 2022年12月23日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(165)―お金との向き合い方57－新しいNISAで65歳までに3600万円作るには 投資額を2倍にするためには 投資教育でよく使われている72の法則をご存じでしょうか。投資額を2倍にするには「年率換算の収益率×年数＝72」で計算するとわかるというルールです。例えば20年で2倍にするには、72÷20＝3. […]
2022年12月20日 / 最終更新日時 : 2022年12月20日 finwell-wp-admin 著書コラム 顧客本位タスクフォースの中間報告書確定版がリリースされました 委員を務めさせていただいた「顧客本位タスクフォース」中間報告書がまとまり正式に金融庁よりリリースされました(12月9日)。顧客本位の業務運営のうち、利益相反などに関わる原則の一部をルール化すること、認定アドバイザーや金融 […]
