2020年7月26日 / 最終更新日時 : 2020年7月26日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(29)―資産活用アドバイス6－英国のIFAは儲かっているのか 英国のIFAは儲かっているのか 年間のアドバイス・フィー収入は2500万円くらいか 前回のコラムでは、ファンナンシャル・アドバイスの企業の規模感を概観しました。かなり零細企業が多いということがお分かりいただけたかと思い […]
2020年7月25日 / 最終更新日時 : 2020年7月25日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(28)―資産活用アドバイス5－英国のIFAは零細企業の集まり 英国のIFAは零細企業の集まり アドバイス・フィーを前提にしたビジネスモデルは難しいのか？ これまでのコラムのなかで、超高齢社会ではアドバイス業務の重要性が高まることをお伝えしました。ただ、有料のアドバイスは本当に受け […]
2020年7月21日 / 最終更新日時 : 2020年7月21日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(27)―資産活用アドバイス4－個人金融資産4000兆円を目標に 個人金融資産4000兆円を目標に 構成比ではなく、残高が伸びないことが課題 今回は、資産活用そのものではありませんが、長らく使われてきた「貯蓄から投資へ」というキャッチフレーズを少し考えてみたいと思います。これを考える […]
2020年7月15日 / 最終更新日時 : 2020年7月15日 finwell-wp-admin セミナー ビデオ：相場変動にも揺るがない、生涯にわたるお金との向き合い方②－資産形成で大切な2つのこと 投資信託協会のYouTubeチャンネルで3回シリーズの「相場変動にも揺るがない、生涯にわたるお金との向き合い方」のうち第2回がUPされました。今回は資産形成期においてどうお金と向き合うかで、大切にすべき2つのこと、年収に […]
2020年7月12日 / 最終更新日時 : 2020年7月12日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(26)－資産活用アドバイス3－アドバイザーの価値 アドバイザーの価値 資産形成より資産活用の方が難しい まず、グラフを見てください。これはお金との向き合い方を、その手間を運用と手法に分け、さらに誰が担っているかをイメージとして示したものです。 資産運用は、それが資産形 […]
2020年7月6日 / 最終更新日時 : 2020年7月6日 finwell-wp-admin セミナー ビデオ：相場変動にも揺るがない、生涯にわたるお金との向き合い方①－安く買って高く売る 投資信託協会のご依頼で3回シリーズ「相場変動にも揺るがない、生涯にわたるお金との向き合い方」をお話させていただいたものが、YouTubeに収載されました。ちょっとニヤケ過ぎていて「先生」とは言えませんが、中身はしっかりと […]
2020年6月28日 / 最終更新日時 : 2020年6月28日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(25)―資産活用アドバイス2－取り崩し金融サービス 取り崩しも金融サービス 上るより難しい下山 これからは、資産形成と資産活用の違いをより一段と認識する必要があると思います。資産形成は、資産を作り上げていくプロセスで、資産活用はその作り上げた資産を上手に使っていくプロセ […]
2020年6月1日 / 最終更新日時 : 2020年6月28日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(24)―地方都市移住その6－新型コロナ禍と地方都市移住 テレワークというニューノーマル 新型コロナ禍で仕事の環境が大きく変わりました。私は自宅での勤務がすでに14週目に入っています。その間、ビデオの撮影やTVの収録の仕事だけに外出しただけで、後はZoomやTeamsといったビ […]
2020年5月30日 / 最終更新日時 : 2020年5月30日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(23)―資産活用アドバイス１－Decumulationとファイナンシャル・アドバイス Decumulationとフィナンシャル・アドバイス 資産形成にロボアド ロボットアドバイザーというサービスが登場してきた時、本当に驚きました。これが資産形成を変えるかもしれないと思ったのです。確かに変えました。多くの若 […]
2020年5月30日 / 最終更新日時 : 2020年5月30日 finwell-wp-admin 著書コラム きんざいFinancial Plan 2020年6月号 連載「株式市場の死と再生」 もう20年以上も前になるのですが、私が初めて上梓した本のタイトルがこれ。米国の1968年から82年まで続いた「株式の死の時代」が人口動態の大きな変化とともに上昇トレンドに乗ったことを分析。ダウ工業株指数が1000ドルを初 […]
