2020年11月23日 / 最終更新日時 : 2020年11月23日 finwell-wp-admin 著書コラム Financial Adviser誌に巻頭寄稿 雑誌Financial Adviser誌の2020年冬号、巻頭コラムを寄稿いたしました。「資産活用」には、高齢者の資産寿命を上手に伸ばすためという顧客目線と、日本経済をいかに支えていくかという社会的意義、矜持があるという […]
2020年11月16日 / 最終更新日時 : 2020年11月16日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情42―お金との向き合い方10－定年とフィンウェル研究所の設立 私の心情42―お金との向き合い方10－定年とフィンウェル研究所の設立 60歳定年も悪くない 最初に大幅な年収ダウンの話を切り出されたときは確かにショックでした。「これが定年か」と思いました。私の誕生日は1959年4月で […]
2020年11月9日 / 最終更新日時 : 2020年11月9日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(41)―資産活用アドバイス17－Pension WiseとIFA 私の心情(41)―資産活用アドバイス17－Pension WiseとIFA 前回は企業年金加入者拡大の施策としての確定拠出年金（DC）の拡充とIFAの活躍の場を紹介しましたが、実際、確定拠出年金は資産形成の時には、アドバ […]
2020年11月4日 / 最終更新日時 : 2020年11月4日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(40)―資産活用アドバイス16－英国年金制度とIFA 私の心情(40)―資産活用アドバイス16－英国年金制度とIFA IFAのビジネス環境をもうひとつ支えているのが、確定拠出年金（DC）の制度とその利用拡大策だと思います。日本では、2017年から個人型確定拠出年金、いわゆる […]
2020年10月19日 / 最終更新日時 : 2020年10月19日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(39)―資産活用アドバイス15－個人金融資産の1割に達する英国ISA 個人金融資産の1割に達する英国ISA ISAとDCの使い分けをIFAがアドバイス 英国のISAはIndividual Savings Account、個人貯蓄口座といわれる非課税制度で、日本のNISAの元になった制度とし […]
2020年10月5日 / 最終更新日時 : 2020年10月5日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(38)―資産活用アドバイス14－英国の投信販売ルートが変わった！ 英国の投信販売ルートが変わった！ 2000年くらいにスタートしたファンド・プラットフォーム・ビジネス コラム(32)で説明したRDRと呼ばれる英国の手数料制撤廃の議論は2000年にスタートしました。実はこの年は、英国でフ […]
2020年10月3日 / 最終更新日時 : 2020年10月3日 finwell-wp-admin 著書コラム 顧客本位の業務運営の進展に向けて―木佐彩子さんとのトークセッション 9月8日に行われた日経新聞主催、金融庁後援の「顧客本位業務運営の進展に向けて」の後援会で、フリーアナウンサーの木佐彩子さんとトークセッションをさせていただきました。内容は9月30日の日経新聞に記事広告の形で出されています […]
2020年10月3日 / 最終更新日時 : 2020年10月3日 finwell-wp-admin 著書コラム きんざいFinancial Plan 2020年10月号英国に学ぶ金融アドバイス業務「英国手数料制撤回の影響を考える」を寄稿 英国の手数料撤廃はその必要性報告した金融当局のレポート”Retal Distribution Review”の頭文字をとってRDRと呼ばれています。実施は2013年1月で、また7年ほどしかたってい […]
2020年9月29日 / 最終更新日時 : 2020年9月29日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(37)―お金との向き合い方9－資産運用アドバイスに対価を払うには 求む！ スマホ・アドバイザー；資産運用アドバイスに対価を払うには サービスにフィーを払わないのは国民性の違い？！ 最近、英国IFA(独立系ファイナンシャル・アドバイザー)のお話をする機会が多くあります。このコラムでもI […]
2020年9月20日 / 最終更新日時 : 2020年9月20日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(36)―資産活用アドバイス13－プラットフォーム・ビジネスが提供するサービス プラットフォーム・ビジネスが提供するサービス 課金からポートフォリオの提供まで多くのサービスを提供 前回に続いてIFAを活用するプラットフォーム・ビジネスを紹介します。FCAの報告書「Investment Platfor […]
