2021年4月28日 / 最終更新日時 : 2021年4月28日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(69)―地方都市移住20－移住をしなければ食費を減らす！？ フィンウェル研究所の活動の前提となっている考え方は、 退職後の生活費 ＝ 年金収入 ＋ 勤労収入 ＋ 資産収入 です。 退職後の生活費は原則この3つの収入で賄われると考えて、年金収入を増やす方法のない退職後の世代には、① […]
2021年4月27日 / 最終更新日時 : 2021年4月27日 finwell-wp-admin 著書コラム Kinzai Financial Planの「旧」連載 金融資産形成術 第11回「金融リテラシーとは」 金融リテラシーという言葉、難しいですね。2012年のロスカボス・サミットで承認された「金融教育のための国家戦略に関するハイレベル原則」では金融リテラシーとは「金融に関する健全な意思決定を行い、究極的には金融面での個人の良 […]
2021年4月27日 / 最終更新日時 : 2021年4月27日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(68)―地方都市移住19－いくら資産があれば退職後の生活はできるか？ 「老後2000万円問題」が巷で騒がしい時、冷ややかに「同じ資料には今の高齢者の平均金融資産は2500万円くらいあるって書いてあるから大丈夫だってことだよな」と指摘する向きがありました。金融審議会市場ワーキング・グループの […]
2021年4月26日 / 最終更新日時 : 2021年4月26日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(67)―地方都市移住18－地方都市移住の効用と成功のポイント 今回は地方都市移住のアンケート調査から「東京、大阪、名古屋に在住、またはそこから10年以内に地方都市に移住した2305人の60代」を対象にして、地方都市移住の意味を探ってみたいと思います。 アンケート調査そのものはフィン […]
2021年4月24日 / 最終更新日時 : 2021年4月24日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(66)－お金との向き合い方21－英国80年代の国営企業民営化とPEPsの役割 ちょっと今回は色合いの違った内容です。というのも、最近時々「日銀ETFの出口戦略」の話を聞くようになりました。その議論で以前考えていたことをまとめるチャンスをいただけましたので、その内容をブログにも収載しようというわけで […]
2021年4月24日 / 最終更新日時 : 2021年4月24日 finwell-wp-admin 著書コラム 日経スペシャルマネーのまなびに出演しました ちょっと遅くなりましたが、2021年4月1日と22日に4月からレギュラー番組化した「日経スペシャル マネーのまなび」(BSテレビ東京、木曜日夜10時から)に出演させていただきました。4月1日の第1回では「退職金で住宅ロー […]
2021年4月24日 / 最終更新日時 : 2021年4月24日 finwell-wp-admin 著書コラム Kinzai Financial Planの「旧」連載 金融資産形成術 第10回「リスク許容度」 家計調査などを見ると高齢者の方がリスク資産を多く保有しています。でも若い人ほどリスクが取れるというのは金融理論ですね。なぜ？ これを「リスク許容量とリスク選好度で考えるといい」とは2016年の行動経済学会でのイボットソン […]
2021年4月23日 / 最終更新日時 : 2021年4月23日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(65)―地方都市移住17－2021年も人気は札幌、那覇、京都、横浜 １年半ぶりに地方都市移住アンケート調査を行いました。正直なところ、今回の調査は欲張りすぎたことから十分な成果が出たのかどうかわかりません。でもやっぱり「移住は生活コストの削減をしっかり見据えて行うべき」という結論を裏付け […]
2021年4月17日 / 最終更新日時 : 2021年4月23日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(64)―資産活用アドバイス28－アドバイス・ギャップとロボアド 今は安価なNutmeg ロボアド。Wealth NAVIの資産残高が4月に4000億円を突破するなど、日本でも注目を集めていますね。前回のコラムでは、アドバイスの定義をまとめましたが、その議論で思い出したのが、ロンドンに […]
2021年4月12日 / 最終更新日時 : 2021年4月12日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(63)―資産活用アドバイス27－アドバイスとガイダンス 情報提供をすることとアドバイスをすることとはどう違うのか、どこに線を引くのか、というのは難しい問題です。IFA（独立系金融アドバイザー）に関するセミナーでよく聞かれる質問は、「フィーベースでのビジネスモデルは金融資産の少 […]
