2020年8月12日 / 最終更新日時 : 2020年8月12日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(31)―資産活用アドバイス8－RDRが激変させた英IFAの収入構成 RDRが激変させた英IFAの収入構成 8割がアドバイス・フィー ファイナンシャル・アドバイザーの収入を手数料(Commission)とアドバイス・フィー(Fees/Charges)に分けてみると、2019年では8割以上 […]
2020年8月10日 / 最終更新日時 : 2020年8月10日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(30)―資産活用アドバイス７－英国IFAのデータ、2019年に改定 英国IFAのデータ、2019年に改定 2018年と大きな違いはない 資産活用アドバイスの5回目と6回目で英国のIFAに関する英国金融庁局のデータを引用しましたが、これらは当時の最新の2018年データでした。2019年の […]
2020年7月26日 / 最終更新日時 : 2020年7月26日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(29)―資産活用アドバイス6－英国のIFAは儲かっているのか 英国のIFAは儲かっているのか 年間のアドバイス・フィー収入は2500万円くらいか 前回のコラムでは、ファンナンシャル・アドバイスの企業の規模感を概観しました。かなり零細企業が多いということがお分かりいただけたかと思い […]
2020年7月25日 / 最終更新日時 : 2020年7月25日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(28)―資産活用アドバイス5－英国のIFAは零細企業の集まり 英国のIFAは零細企業の集まり アドバイス・フィーを前提にしたビジネスモデルは難しいのか？ これまでのコラムのなかで、超高齢社会ではアドバイス業務の重要性が高まることをお伝えしました。ただ、有料のアドバイスは本当に受け […]
2020年7月21日 / 最終更新日時 : 2020年7月21日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(27)―資産活用アドバイス4－個人金融資産4000兆円を目標に 個人金融資産4000兆円を目標に 構成比ではなく、残高が伸びないことが課題 今回は、資産活用そのものではありませんが、長らく使われてきた「貯蓄から投資へ」というキャッチフレーズを少し考えてみたいと思います。これを考える […]
2020年7月12日 / 最終更新日時 : 2020年7月12日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(26)－資産活用アドバイス3－アドバイザーの価値 アドバイザーの価値 資産形成より資産活用の方が難しい まず、グラフを見てください。これはお金との向き合い方を、その手間を運用と手法に分け、さらに誰が担っているかをイメージとして示したものです。 資産運用は、それが資産形 […]
2020年6月28日 / 最終更新日時 : 2020年6月28日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(25)―資産活用アドバイス2－取り崩し金融サービス 取り崩しも金融サービス 上るより難しい下山 これからは、資産形成と資産活用の違いをより一段と認識する必要があると思います。資産形成は、資産を作り上げていくプロセスで、資産活用はその作り上げた資産を上手に使っていくプロセ […]
2020年6月1日 / 最終更新日時 : 2020年6月28日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(24)―地方都市移住その6－新型コロナ禍と地方都市移住 テレワークというニューノーマル 新型コロナ禍で仕事の環境が大きく変わりました。私は自宅での勤務がすでに14週目に入っています。その間、ビデオの撮影やTVの収録の仕事だけに外出しただけで、後はZoomやTeamsといったビ […]
2020年5月30日 / 最終更新日時 : 2020年5月30日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(23)―資産活用アドバイス１－Decumulationとファイナンシャル・アドバイス Decumulationとフィナンシャル・アドバイス 資産形成にロボアド ロボットアドバイザーというサービスが登場してきた時、本当に驚きました。これが資産形成を変えるかもしれないと思ったのです。確かに変えました。多くの若 […]
2020年5月17日 / 最終更新日時 : 2020年5月17日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(22)－地方都市移住ー60代の人材を活用できるか 自衛隊、大手通信機器メーカーそして介護士 さて、集合住宅の建設現場を後にして、今回、インタビューを受けていただけるNさんの勤務先にお邪魔しました。勤務先は、地元の介護老人保健施設。介護士として働くNさんは、ちょうど夜勤の […]
