2021年8月21日 / 最終更新日時 : 2021年8月21日 finwell-wp-admin 著書コラム 日経ヴェリタス 8月22日号に『「引き出しNISA」というゴール』を寄稿 8月20日の日経の「マネー研究所」にも収載されていますので、そちらを先に紹介します。新NISAが2024年からスタートしますが、ちょっと複雑。これまで一般NISAを使ってきた筆者(62歳)はこれを引き出しを簡単にするNI […]
2021年8月20日 / 最終更新日時 : 2021年8月20日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(91)―お金との向き合い方29－女性と投資 娘とその友人、併せて３人の女性からお金の話を聞かせてほしいという企画が持ち上がっています。いや、企画というような大それたものではなく、お金の相談をしたいという程度のことなのですが、近しいだけに却って難しい気もして、なかな […]
2021年8月15日 / 最終更新日時 : 2021年8月20日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(90)―資産活用アドバイス30－英国IFA、コロナ禍で初期アドバイス減が響く 初期アドバイス、4年ぶりに100万件を下回る 前回の「私の心情(89)」で報告した通り2020年の英国アドバイザー業界は、2013年のRDR施行以来、初めて減収となりました。FCAが7月末に発表したそのほかのデータを合わ […]
2021年8月8日 / 最終更新日時 : 2021年8月14日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(89)―資産活用アドバイス29－減収となった英国アドバイザー業界 RDR以来初めて減収となったアドバイザー業界 ７月29日に英国の金融当局FCAは、2020年末の事業者の報告に基づくアドバイザー業界のデータを公表しました。まだ詳細な分析をしていませんが、まずは主要なデータを紹介しておき […]
2021年8月4日 / 最終更新日時 : 2021年8月4日 finwell-wp-admin 著書コラム 日経新聞「マネーのまなび」7月31日の記事でコメント収載 日経新聞7月31日付けの「マネーのまなび」の記事”50代からの確定拠出年金 改正で税優遇の期間長く”の記事で、取り崩しも視野に入れてほしいとのコメントをしています。
2021年8月1日 / 最終更新日時 : 2021年8月1日 finwell-wp-admin 著書コラム 「共働き世代の資産形成術」と題してLIMOのマネーライフに寄稿 もう家計簿はアプリでできる時代ですが、そこから何を知るかが大切になってきたと思っています。企業経営者が損益計算書よりも貸借対照表を重視すべきだと思っているのと同様に、家計も経営者なら貸借対照表、すなわちバランスシートが重 […]
2021年7月30日 / 最終更新日時 : 2021年8月14日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(88)―地方都市移住31－ホーム・エクイティを活用(長崎) 海外転勤2度、定年後はUターンで長崎に 新型コロナウイルスが蔓延する直前に、長崎に移住されたAさんも典型的な“転勤族”です。Aさんは62歳、奥様は60歳で、それぞれ島原市と長崎市の生まれとのこと。いわゆるUターンですが、 […]
2021年7月28日 / 最終更新日時 : 2021年7月28日 finwell-wp-admin 著書コラム お金の神様に聞いてみて！ー資産の取り崩しをfinaseeに寄稿 今年上梓した共著「お金の神様に聞く」の私の担当部分(第5章)から一部を抜粋して、オンラインメディアfinaseeに収載されました。楽しんで読んでいただければ幸いです。「老後資金40年分…足りる!?」の不安を解消！ 資産を […]
2021年7月27日 / 最終更新日時 : 2021年7月27日 finwell-wp-admin 著書コラム 日本のIFAビジネス 最終回 「顧客の側に立つアドバイス」 Kinzai Financial Planの旧連載 IFAビジネスに関する連載の最終回(12回目)のPDFをお送りします。きんざいのご厚意により全話PDFでお送りしましたので、改めて読み直していただくこともいいかと思います。過去の分はフィンウェル研究所のHPにすべて収載し […]
2021年7月24日 / 最終更新日時 : 2021年7月24日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(87)―お金との向き合い方26－FIRE、ねえ誰が火を消してくれない？ FIREが流行りに 最近FIRE(Financial Independence, Retire Early)という言葉がはやっています。本屋さんに行っても投資や資産形成のコーナーにその関連の本が平置きされています。もう数 […]
