2020年11月4日 / 最終更新日時 : 2020年11月4日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(40)―資産活用アドバイス16－英国年金制度とIFA 私の心情(40)―資産活用アドバイス16－英国年金制度とIFA IFAのビジネス環境をもうひとつ支えているのが、確定拠出年金（DC）の制度とその利用拡大策だと思います。日本では、2017年から個人型確定拠出年金、いわゆる […]
2020年10月19日 / 最終更新日時 : 2020年10月19日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(39)―資産活用アドバイス15－個人金融資産の1割に達する英国ISA 個人金融資産の1割に達する英国ISA ISAとDCの使い分けをIFAがアドバイス 英国のISAはIndividual Savings Account、個人貯蓄口座といわれる非課税制度で、日本のNISAの元になった制度とし […]
2020年10月5日 / 最終更新日時 : 2020年10月5日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(38)―資産活用アドバイス14－英国の投信販売ルートが変わった！ 英国の投信販売ルートが変わった！ 2000年くらいにスタートしたファンド・プラットフォーム・ビジネス コラム(32)で説明したRDRと呼ばれる英国の手数料制撤廃の議論は2000年にスタートしました。実はこの年は、英国でフ […]
2020年10月3日 / 最終更新日時 : 2020年10月3日 finwell-wp-admin 著書コラム 顧客本位の業務運営の進展に向けて―木佐彩子さんとのトークセッション 9月8日に行われた日経新聞主催、金融庁後援の「顧客本位業務運営の進展に向けて」の後援会で、フリーアナウンサーの木佐彩子さんとトークセッションをさせていただきました。内容は9月30日の日経新聞に記事広告の形で出されています […]
2020年10月3日 / 最終更新日時 : 2020年10月3日 finwell-wp-admin 著書コラム きんざいFinancial Plan 2020年10月号英国に学ぶ金融アドバイス業務「英国手数料制撤回の影響を考える」を寄稿 英国の手数料撤廃はその必要性報告した金融当局のレポート”Retal Distribution Review”の頭文字をとってRDRと呼ばれています。実施は2013年1月で、また7年ほどしかたってい […]
2020年9月29日 / 最終更新日時 : 2020年9月29日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(37)―お金との向き合い方9－資産運用アドバイスに対価を払うには 求む！ スマホ・アドバイザー；資産運用アドバイスに対価を払うには サービスにフィーを払わないのは国民性の違い？！ 最近、英国IFA(独立系ファイナンシャル・アドバイザー)のお話をする機会が多くあります。このコラムでもI […]
2020年9月20日 / 最終更新日時 : 2020年9月20日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(36)―資産活用アドバイス13－プラットフォーム・ビジネスが提供するサービス プラットフォーム・ビジネスが提供するサービス 課金からポートフォリオの提供まで多くのサービスを提供 前回に続いてIFAを活用するプラットフォーム・ビジネスを紹介します。FCAの報告書「Investment Platfor […]
2020年9月12日 / 最終更新日時 : 2020年9月12日 finwell-wp-admin お知らせ 10月11日(日) ストックボイス「資産形成フェスタ」に登壇 10月11日(日)に予定されているストックボイス「資産形成フェスタ」に登壇します。お話する内容はまだ決まっていませんが、ぜひともIFAに関してお話させていただこうと思っています。オンラインでの参加の身となりますが、その方 […]
2020年9月12日 / 最終更新日時 : 2020年9月12日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(35)―資産活用アドバイス12－IFAを支えるプラットフォーム・ビジネス IFAを支えるプラットフォーム・ビジネス ファンド・スーパーマーケット 前回のコラムでは、個人金融資産4000兆円を目指すには、小規模で全国に展開するコンビニのようなIFAを支えるプラットフォーム・ビジネスが不可欠だと説 […]
2020年9月7日 / 最終更新日時 : 2020年9月7日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(34)―資産活用アドバイス11－夢：個人金融資産4000兆円を支える5万人のIFA 夢：個人金融資産4000兆円を支える5万人のIFA 個人金融資産4000兆円にむけて このコラムの第27回に「個人金融資産4000兆円を目標に」というタイトルで、“2040年に向けて個人金融資産を倍増する目標を政府も民間 […]
