2021年4月27日 / 最終更新日時 : 2021年4月27日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(68)―地方都市移住19－いくら資産があれば退職後の生活はできるか？ 「老後2000万円問題」が巷で騒がしい時、冷ややかに「同じ資料には今の高齢者の平均金融資産は2500万円くらいあるって書いてあるから大丈夫だってことだよな」と指摘する向きがありました。金融審議会市場ワーキング・グループの […]
2021年4月26日 / 最終更新日時 : 2021年4月26日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(67)―地方都市移住18－地方都市移住の効用と成功のポイント 今回は地方都市移住のアンケート調査から「東京、大阪、名古屋に在住、またはそこから10年以内に地方都市に移住した2305人の60代」を対象にして、地方都市移住の意味を探ってみたいと思います。 アンケート調査そのものはフィン […]
2021年4月24日 / 最終更新日時 : 2021年4月24日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(66)－お金との向き合い方21－英国80年代の国営企業民営化とPEPsの役割 ちょっと今回は色合いの違った内容です。というのも、最近時々「日銀ETFの出口戦略」の話を聞くようになりました。その議論で以前考えていたことをまとめるチャンスをいただけましたので、その内容をブログにも収載しようというわけで […]
2021年4月23日 / 最終更新日時 : 2021年4月23日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(65)―地方都市移住17－2021年も人気は札幌、那覇、京都、横浜 １年半ぶりに地方都市移住アンケート調査を行いました。正直なところ、今回の調査は欲張りすぎたことから十分な成果が出たのかどうかわかりません。でもやっぱり「移住は生活コストの削減をしっかり見据えて行うべき」という結論を裏付け […]
2021年4月17日 / 最終更新日時 : 2021年4月23日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(64)―資産活用アドバイス28－アドバイス・ギャップとロボアド 今は安価なNutmeg ロボアド。Wealth NAVIの資産残高が4月に4000億円を突破するなど、日本でも注目を集めていますね。前回のコラムでは、アドバイスの定義をまとめましたが、その議論で思い出したのが、ロンドンに […]
2021年4月12日 / 最終更新日時 : 2021年4月12日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(63)―資産活用アドバイス27－アドバイスとガイダンス 情報提供をすることとアドバイスをすることとはどう違うのか、どこに線を引くのか、というのは難しい問題です。IFA（独立系金融アドバイザー）に関するセミナーでよく聞かれる質問は、「フィーベースでのビジネスモデルは金融資産の少 […]
2021年4月5日 / 最終更新日時 : 2021年4月5日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(62)―お金との向き合い方20－長く働くために 今回はお金との向き合い方のなかで、働き方を取り上げてみたいと思います。 サラリーパーソンから退職 まずは発表です。1982年4月に大学を卒業して山一證券に入社して以来、39年以上にわたって金融業界でサラリーパーソンを続け […]
2021年3月26日 / 最終更新日時 : 2021年3月26日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(61)―資産活用アドバイス26－IFAを考える：その3 IFAを考える3回シリーズは、第1回「今なぜIFAが注目されるのか」、第2回「地銀と証券会社の連携のもとに見えるIFAビジネス」に続いて、第3回「日本のプラットフォーマー」についてまとめて、締めとします。 IFAの「業 […]
2021年3月20日 / 最終更新日時 : 2021年3月20日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(60)―資産活用アドバイス25－IFAを考える：その2 前回に続いて、これまで実施してきたIFAに関するセミナーで、”感じたこと”や”考え方”を整理しています。今回は最近多くなっている地方金融機関の合併連携がIFAのビジネスとどう関連するのかをまとめています。 […]
2021年3月14日 / 最終更新日時 : 2021年3月14日 finwell-wp-admin ブログ 私の心情(59)―資産活用アドバイス24－IFAを考える：その1 2020年12月に共著「IFAとは何者か」と題する本を上梓ましたが、そのプロモーションもあってこれをテーマにするセミナーをたくさんやらせていただいています。私は英国のデータ分析を中心にして、英国での議論を紹介することが多 […]
